Finanzielle Ziele erreichen – ohne Umwege
Wir helfen Ihnen dabei, Ihre Finanzen so zu strukturieren, dass sie wirklich zu Ihrem Leben passen. Ehrlich, praktisch und mit der Erfahrung aus über 800 erfolgreichen Beratungen seit 2019.
Kostenloses Erstgespräch vereinbarenDie häufigsten Finanzprobleme unserer Mandanten
In den letzten Jahren haben wir immer wieder dieselben Herausforderungen erlebt. Hier sind die vier Situationen, die uns am häufigsten begegnen – vielleicht erkennen Sie sich wieder.
Sparen ja, aber wohin mit dem Geld?
Niedrigzinsen machen klassische Sparkonten praktisch wertlos. Gleichzeitig ist der Kapitalmarkt vielen zu unübersichtlich. Wir erleben regelmäßig Menschen, die seit Jahren Geld zur Seite legen, aber faktisch Kaufkraft verlieren.
Altersvorsorge – der große Unbekannte
Die gesetzliche Rente wird nicht reichen, das wissen die meisten. Aber welche private Vorsorge passt wirklich? Riester, betriebliche Altersvorsorge, ETF-Sparpläne – die Optionen sind verwirrend und oft schlecht erklärt.
Finanzprodukte ohne Durchblick
Bankberater verkaufen oft das, was die höchste Provision bringt. Versicherungsmakler auch. Viele unserer Neukunden haben bereits mehrere Verträge, verstehen aber nicht wirklich, was sie da eigentlich besitzen.
Steueroptimierung verschenkt
Deutschland bietet durchaus Möglichkeiten, legal Steuern zu sparen. Aber die wenigsten nutzen sie systematisch. Gerade bei der Geldanlage und Altersvorsorge lässt sich oft viel optimieren.
Unser Ansatz: Ehrlich, transparent, langfristig
Seit 2019 arbeiten wir nach einem einfachen Prinzip: Wir verkaufen keine Produkte, sondern bieten unabhängige Beratung. Das bedeutet, wir schauen uns Ihre Situation an, erklären Ihnen die Optionen und helfen beim Aufbau einer Strategie, die wirklich passt.
- Honorarberatung statt Provisionsgeschäft
- Analyse bestehender Verträge und Optimierungsvorschläge
- Aufbau diversifizierter Anlagestrategien
- Steueroptimierte Strukturierung der Geldanlage
- Regelmäßige Überprüfung und Anpassung
Messbare Ergebnisse für unsere Mandanten
Hier ist ein Beispiel aus der Praxis. Morena Kallenberg kam 2023 zu uns, nachdem ihre Bank ihr mehrere teure Produkte verkauft hatte, die nicht zu ihren Zielen passten.
Morena Kallenberg
Projektmanagerin, 34 Jahre
"Endlich verstehe ich, wohin mein Geld fließt und warum. Die ersten 18 Monate haben schon einen spürbaren Unterschied gemacht – nicht nur finanziell, sondern auch was meine Sicherheit angeht."
Nach unserer Analyse haben wir ihre bestehenden Verträge umstrukturiert und eine neue Anlagestrategie entwickelt. Die Zahlen sprechen für sich:
Bereit für den ersten Schritt?
Ein kostenloses Erstgespräch dauert etwa 45 Minuten. Wir schauen uns Ihre aktuelle Situation an, identifizieren Optimierungspotentiale und erklären Ihnen unsere Arbeitsweise. Ohne Verkaufsdruck, ohne versteckte Kosten.
Termin vereinbaren06526 Sangerhausen